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新聞通稿

中國平安2022年上半年歸母營運利潤穩健增長4.3% 持續回報股東 每股派息提升4.5%

時間:2022-08-23   文章來源:中國平安   【字體:        】

香港、上海,2022823-中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱「中國平安」、 「平安」、 「集團」或「公司」,股份代碼:香港聯合交易所2318,上海證券交易所601318)今日公佈截至2022年6月30日止中期業績。
 
2022年是中國平安文化重塑、戰略升級、改革轉型的關鍵一年。中國平安堅定不移地推動壽險業務高質量改革轉型,持續鞏固綜合金融優勢,積極建構「管理式醫療模式」,「專業創造價值」,為客戶提供「省心、省時、又省錢」的簡單、便捷的消費體驗,為公司長期可持續健康發展奠定堅實基礎。上半年,面對複雜嚴峻的國際環境和國內疫情帶來的衝擊,公司得益於「綜合金融 醫療健康」戰略佈局,數碼化變革提質增效,整體業績仍然保持穩健增長,實現歸屬於母公司股東的營運利潤853.40億元(人民幣,下同),同比增長4.3%;年化營運roe達20.4%;淨利潤716.76億元;歸屬於母公司股東的淨利潤602.73億元,同比增長3.9%。與此同時,中國平安持續提升股東回報,向股東派發中期股息每股現金0.92元,同比增長4.5%。
 
2022年上半年集團九大經營亮點:
 
1、利潤穩定增長,現金分紅水平持續提升。2022年上半年,公司實現歸屬於母公司股東的營運利潤853.40億元,同比增長4.3%;年化營運roe達20.4%。同時,中國平安注重股東回報,向股東派發中期股息每股現金0.92元,同比增長4.5%。
 
2、綜合金融服務模式持續穩健發展。截至2022年6月末,個人客戶數超2.25億;客均合同數穩步增長至2.95個,較年初增長1.4%。2022年上半年,團體業務對公渠道綜合金融保費規模同比增長7.0%。
 
3、壽險業務持續深化轉型,改革成效初顯。儘管受到新冠肺炎疫情衝擊等多重因素影響,中國平安壽險在高質量轉型指引下,2022年上半年,代理人人均新業務價值同比增長26.9%,13個月保單繼續率同比上升4.1個百分點;壽險及健康險業務營運利潤589.93億元,同比增長17.4%。
 
4、財產保險業務穩定增長,質量保持健康水平。2022年上半年,平安產險原保險保費收入1,467.92億元,同比增長10.1%;綜合成本率97.3%。
 
5、銀行經營業績穩健增長,資產質量保持平穩。2022年上半年,平安銀行實現營業收入920.22億元,同比增長8.7%;淨利潤220.88億元,同比增長25.6%。截至2022年6月末,
平安銀行不良貸款率1.02%,較年初持平;撥備覆蓋率290.06%,風險抵補能力保持較好水平。
 
6、醫療健康生態圈戰略持續落地,協同金融業務高質量發展。截至2022年6月末,平安醫療健康生態圈已實現國內百強醫院和三甲醫院100%合作覆蓋,合作藥店數達20.8萬家;平安智慧醫療累計服務187個城市、超5.5萬家醫療機構,賦能超142萬名醫生。在中國平安超2.25億的個人客戶中,超64%的客戶使用了醫療健康生態圈提供的服務。
 
7、核心技術能力持續深化。截至2022年6月末,公司科技專利申請數較年初增加4,674項,累計達43,094項,位居國際金融機構前列。2022年上半年,中國平安ai坐席驅動產品銷售規模同比增長39%;ai坐席服務量在客服總量中佔比達83%。
 
8、持續深化綠色金融工作,助力社會可持續發展。截至2022年6月30日,中國平安綠色投融資規模達2,493.55億元,綠色銀行類業務規模達1,617.35億元;2022年上半年環境類可持續保險產品實現原保險保費收入769.71億元。同時,中國平安持續推進「三村工程」並創新開展保險、金融和醫療健康「三下鄉」項目,截至2022年6月末,累計提供扶貧及產業振興幫扶資金497.20億元。
 
9、品牌價值持續深化。2022年公司名列《財富》世界500強第25位,全球金融企業第4位;《財富》中國500強排名第4位;《福布斯》全球上市公司2000強排名第17位。
 
綜合金融:客戶經營水平持續提升,壽險改革成效顯現,產險業務質量保持良好,銀行業務穩健增長
 
堅持以客戶為中心的經營理念,中國平安深耕個人客戶、培育團體客戶,持續推進綜合金融戰略,夯實客群經營。個人業務結合集團生態圈優勢,打造有溫度的金融服務品牌,提供一站式綜合金融解決方案。2022年上半年,集團個人業務營運利潤同比增長9.0%至754.37億元,佔集團歸屬於母公司股東的營運利潤的88.4%。截至2022年6月末,集團個人客戶數超2.25億,較年初增長1.5%;個人客戶的客均合同數穩步增長至2.95個,較年初增長1.4%。個人客戶交叉滲透程度不斷提升,有近40%的個人客戶同時持有多家子公司合同。團體業務聚焦客戶的分層經營,經營成效良好,業務規模持續增長,客戶服務水平持續提升。對公渠道綜合金融保費規模同比增長7.0%。
 
壽險及健康險業務持續推進改革,推動業務高質量發展。2022年上半年,壽險及健康險業務營運利潤穩健增長,營運利潤589.93億元,同比增長17.4%。中國平安壽險持續推動隊伍高質量轉型,代理人人均新業務價值同比增長26.9%,人均月收入7,957元,同比增長35.1%。堅守價值導向,聚焦「渠道 產品」改革。在渠道方面,代理人渠道改革成效顯現,堅定推動代理人「三高」隊伍轉型,實施分層精細化管理,推動隊伍結構優化。截至2022年6月末,大專及以上學歷代理人佔比同比上升4個百分點,鑽石隊伍能力持續提升,人均首年保費是整體隊伍的4.7倍,頂尖績優人數同比增長7.7%。銀保渠道、社區網格化及下沉渠道等創新渠道並行發展。在產品方面,「打造有溫度的保險」,依託集團醫療健康生態圈,透過「保險 健康管理」、 「保險 居家養老」、 「保險 高端養老」三大核心服務建構差異化競爭優勢,使用線上問診的客戶加保率為未使用客戶的3.5倍,享有服務權益的客戶貢獻了46%的新業務價值。受疫情持續影響,疊加多個地區的線下展業活動受限,2022年上半年壽險及健康險新業務價值為195.73億元,同比下降28.5%。
 
中國平安產險業務穩定增長,品質保持健康水平。2022年上半年原保險保費收入1,467.92億元,同比增長10.1%;綜合成本率97.3%。中國平安產險加強科技應用,實現數據驅動客戶經營線上化,打造極致用戶體驗。「中國平安好車主」app作為中國最大的用車服務app,截至2022年6月末,註冊用戶數突破1.59億,累計綁車車輛突破9,900萬。中國平安產險在行業內首創車險理賠視頻查勘,平均耗時僅需5分鐘。2022年上半年,中國平安產險車險一小時內賠付案件量佔比達92.9%。
 
中國平安銀行經營業績穩健增長。2022年上半年,營業收入同比增長8.7%,淨利潤同比增長25.6%。中國平安銀行資產質量保持平穩,截至2022年6月末,不良貸款率1.02%,較年初持平;撥備覆蓋率290.06%,風險抵補能力保持較好水平。中國平安銀行零售各項業務保持穩健增長,截至2022年6月末,管理零售客戶資產(aum) 34,721.48億元,較年初增長9.1%;中國平安「口袋銀行」app註冊用戶數14,379.85萬戶,較年初增長6.6%。
 
截至2022年6月30日,公司保險資金投資組合規模超4.27萬億元,較年初增長9.0%。2022年上半年,本公司保險資金投資組合投資收益受資本市場波動影響,有所承壓。年化淨投資收益率3.9%,年化總投資收益率3.1%。在長期資產供給緊缺的環境下,公司堅持管理資產負債久期缺口。同時,公司通過加強風險排查、細分風險限額、強化集中度管控和投後管理等舉措,有效管控投資風險。
 
醫療健康:創新推出中國版管理式醫療模式協同金融主業發展
 
打造符合中國需要、有中國平安特色的中國版管理式醫療模式中國平安代表支付方,整合與醫療、健康管理、養老服務相關的市場供應方,為客戶提供覆蓋家庭醫生及養老管家服務的會員制模式 「省心、省時、又省錢」的高性價比服務。
 
2022年上半年,公司持續落地醫療健康生態圈戰略,實現健康險保費收入超700億元;國內百強醫院和三甲醫院100%合作覆蓋,合作健康管理機構數超10萬家,合作藥店數達20.8萬家;中國平安智慧醫療累計服務187個城市、超5.5萬家醫療機構,賦能超142萬名醫生。
 
醫療健康生態圈賦能金融主業,實現共贏協同。中國平安超2.25億個人客戶中有超64%的客戶同時使用了醫療健康生態圈提供的服務,其客均合同數3.39個,客均aum約5.29萬元,分別為不使用醫療健康生態圈服務的個人客戶的1.6倍、2.8倍。
 
中國平安健康作為集團「管理式醫療模式」的重要組成部分,依託o2o服務網絡,打造線上線下一體化的「醫療 健康」服務平台,為使用者提供高質量、更便捷的醫療健康服務。2022年上半年,中國平安健康實現營業收入28.28億元。截至2022年6月30日止12個月,中國平安健康累計付費用戶數超4,000萬。截至2022年6月末,中國平安健康自有醫療團隊與外部簽約醫生的人數近4.9萬人,已簽約了超1,500位名醫,並建立了7個專病中心,為用戶提供多元化的醫療和健康服務。
 
科技創新:核心技術能力不斷深化 賦能金融業務發展
 
中國平安持續聚焦核心技術研究,打造領先的科技能力並廣泛應用於金融主業和醫療健康領域。截至2022年6月末,公司科技專利申請數較年初增加4,674項,累計達43,094項,在人工智能技術領域、金融科技和數字醫療業務領域的專利申請數排名均為全球第一位。
 
中國平安緊密圍繞主業轉型升級需求,運用科技助力金融業務促進銷售、降低成本、提升效率、控制風險。中國平安通過ai技術賦能人工坐席。2022年上半年ai坐席服務量約12.5億次,覆蓋中國平安83%的客服總量;ai坐席驅動產品銷售規模約1,769億元,在整體坐席產品銷售規模中佔比43.1%。
 
陸金所控股積極服務小微企業,業務保持穩健增長。2022年上半年,陸金所控股順應金融監管趨勢和市場環境變化,持續推進戰略轉型,實現營業收入326.04億元,同比增長8.4%;淨利潤81.88億元,同比下降16.2%;上半年累計幫助近16萬名小微企業主獲得582億元資金。
 
金融壹賬通通過產品聚焦客戶聚焦,經營業績持續改善。2022年上半年,金融壹賬通營業收入同比增長20.4%至21.53億元,優質加客戶數同比增加21家至134家。2022年7月4日,金融壹賬通成功通過介紹方式在香港交易所掛牌上市,成為首家以雙重主要上市方式回港的商業科技服務提供者。
 
汽車之家持續推動生態化戰略升級,全方位服務消費者、主機廠和汽車生態各類參與者。2022年上半年,汽車之家實現營業收入32.04億元,淨利潤9.10億元,由數據產品、新能源、二手車等創新業務模式帶來的在線營銷及其他業務收入佔比29.5%。
 
中國平安積極履行社會責任,全方位升級綠色金融行動。依託綜合金融優勢,公司充分發揮綠色保險、綠色投資和綠色信貸作用,助力國家碳達峰、碳中和目標。同時,中國平安將扶貧成果與鄉村振興有效銜接,持續推進「三村工程」。截至2022年6月末,累計提供扶貧及產業振興幫扶資金497.20億元。
 
展望下半年,中國中國平安董事長馬明哲表示,疫情擾動及內外環境仍存在較大不確定性,公司面臨的各項挑戰依然非常嚴峻,改革創新的任務仍將十分艱巨。中國中國平安以全面重塑、推廣新價值文化為契機,以「價值最大化作為檢驗一切工作的唯一標準」為引領,以「專業,讓生活更簡單」作為不變的文化理念和品牌承諾,支撐戰略升級、賦能經營管理,為客戶、員工、股東及社會創造持續穩健增長的價值。公司將堅定貫徹“聚焦主業、優化結構、降本增效、合規經營」的十六字經營方針,堅持深化「綜合金融 醫療健康」雙輪並行、科技驅動戰略,牢牢抓住金融保險業務的升級週期,把握醫療生態發展的巨大機遇,積極建構 「金融 養老」 「金融 健康」等產業生態,增強服務實體經濟質效,為新時期的高質量發展奠定堅實的基礎,以優異的成績迎接黨的二十大勝利召開。
 
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