證券業內首個針對客戶自助一站式資產配置服務的智慧資產配置系統近日正式上線。這款由平安證券開發的系統，將説明使用者進行資產管理，提升財富管理的服務體驗。
據悉，平安證券智慧資產配置系統創新性地綜合運用金融工程、大資料、人工智慧及最新的互聯網技術，利用專業的資產配置模型給客戶提供以往高淨值客戶或機構投資者專享的定制化財富管理服務。其核心是從使用者的個人屬性特徵出發，整合大資料分析、量化金融模型、專家策略分析驗證、投資風險監控，對使用者資產配置作出合理的、個性化的建議，幫助用戶達到財富穩健增值的目標。
在開展資產配置過程中，歐美主流市場流行 “五步法”，即資訊收集、客戶定位、方案定制、產品配置以及執行跟蹤。平安證券表示，智慧資產配置系統運用此方法説明客戶完成資產配置，並運用集團脫敏大資料進行客戶精准瞭解，資料相比傳統的調查問卷更精准可靠。
該系統運用經改良和擴展的馬克維茨組合優化模型智慧計算風險與收益的平衡點，為客戶量身定制資產配置方案，實現分散投資、降低風險、穩定收益。產品由專業的基金評價團隊和產品與投資研創團隊結合量化模型優中選優，能有效滿足個人或家庭資產配置的需求，説明客戶達到在中長期獲得穩健收益的理財目標。
目前，平安證券該套系統在國內券商行業內實現五個領域的第一。券商第一家實現客戶自助一站式資產配置服務平臺；第一家運用量化資產配置模型面向客戶出具動態的個性化配置方案；第一家使用大資料精准定位客戶需求，不依賴調查問卷完成存量客戶洞察；第一家實現一籃子產品一鍵下單，大大簡化客戶的產品參與流程；第一家使用智慧型機器人引導客戶完成資產配置全流程，提供專業知識問答。
近年來，為應對經紀業務轉型、迎接互聯網金融浪潮的盛宴，平安證券確立了建設“一站式互聯網理財平臺”的目標，目前已陸續推出便於客戶交易的平安證券app、基於大資料選股的牛人牛股、免費網路投教明星/投顧面對面等優秀的移動互聯網產品，以及滿足互聯網金融用戶個性化的投資理財需求。
“我們開發、上線該系統，是希望在提升公司服務觸點，完善客戶服務體驗的同時，突破創新與國際接軌，打響平安證券財富管理的品牌，為公司向財富管理3.0方向轉型奠定堅實基礎。”平安證券表示。
