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新聞通稿

中國平安逆勢增長 淨利潤達267.5億元

時間:2013-03-14   【字體:        】

(上海、香港-2013年3月14日)中國平安保險(集團)股份有限公司(以下簡稱「中國平安」、或「平安集團」;香港聯交所股份代碼: 2318;上海證券交易所股份代碼: 601318)今天宣佈其2012年度全年業績。2012年,面對複雜多變的國內外市場形勢,中國平安迎難而上、積極調整策略、應對市場挑戰,保險、銀行、投資三大業務均衡發展,總資產、淨資產實現雙位數增長,淨利潤達人民幣267.5億元,逆勢同比增長18.5%,整體盈利能力保持穩定。


        截至2012年12月31日止,中國平安總資產為人民幣28,442.66億元,較2011年末增長24.5%。歸屬於母公司股東權益為人民幣1,596.17億元,較2011年末增長22.0%;歸屬於母公司股東淨利潤為人民幣200.50億元,同比增長3.0%,每股收益為人民幣2.53元(2011年:人民幣2.50元)。平安集團及旗下產、壽險公司償付能力較2011年底分別大幅提升18.9、12.3和34.5個百分點至185.6%、178.4%和190.6%。
 

董事會建議派發2012年度末期股息每十股人民幣3.0元(含稅),加上已派發的2012年度中期股息每十股人民幣1.5元(含稅),全年累計派發股息為每十股人民幣4.5元(含稅)。

中國平安合併業績摘要:
(按國際財務報告準則)
(人民幣百萬元) 2012年 2011年

收入合計 339,193 272,244
淨利潤 26,750 22,582
歸屬於母公司股東的淨利潤 20,050 19,475
每股收益 (人民幣元) 2.53 2.50

按業務分部細分的淨利潤:
人壽保險業務 6,457 9,974
財產保險業務 4,648 4,979
銀行業務 13,232 7,977
證券業務 845 963
其他業務及抵消 1,568 641
合併調整 - (1,952)

三大業務均衡增長,綜合金融架構進一步完善
 

儘管中國的經濟增速有所放緩,保險行業表現整體下滑,2012年中國平安旗下各業務實現逆勢良好增長:平安壽險業務規模和代理人數量穩健增長,產品結構不斷優化,新業務價值下半年恢復性增長,新業務價值率顯著上升;平安產險保費收入突破人民幣900億元,綜合成本率保持良好水平;平安銀行成功完成歷時三年的業務整合,順利實現平穩過渡;新平安銀行正式以嶄新的姿態呈現給廣大消費者,令中國平安綜合金融架構更趨完善;平安信託私人財富管理業務穩定增長,平安證券投行業務繼續保持領先。此外,平安資產管理調整資產結構,不斷鞏固、創新投資技術,打造投資核心競爭力,確保資產回報率優於市場。


       中國平安董事長兼首席執行官馬明哲表示:「2012年,是一個不平凡的年份。在複雜多變的國內外市場形勢下,我們迎難而上,積極調整策略應對市場挑戰,得益於已經建立且日益成熟的綜合金融戰略及平台優勢,我們的保險、銀行、投資三大支柱業務在逆勢中均繼續取得健康、穩健的增長。經過25年的探索與實踐,我們已擁有涵蓋保險、銀行、證券、信託、資產管理、基金、融資租賃等在內的全金融行業牌照,搭建了國內領先的綜合金融服務和交易平台,逐步形成了我們在個人金融服務領域的優勢:齊全的產品線、全方位的優質服務、全覆蓋的網絡渠道、高效的代理人隊伍、領先的科技創新、強大的品牌支持等。」

壽險業務:保費、人力增長超越市場,新業務價值率明顯提升


      2012年,平安壽險以價值增長為核心,在「挑戰新高」和「二元發展」兩大戰略的指引下,實現規模保費人民幣1,914.73億元,其中盈利能力較強的個人壽險業務實現的規模保費較去年同期增長10.0%。同時,在行業下滑趨勢下,新業務價值率較2011年上升3.6個百分點至27.9%。此外,平安壽險代理人數量增長5.3%,達512,937人。市場份額較2011年提高0.5個百份點至12.9%。從規模保費來衡量,平安壽險是中國第二大壽險公司。


      此外,平安養老險企業年金業務持續快速發展,2012年企業年金累計受託繳費為人民幣239.26億元,截至2012年12月31日,受託管理資產規模達人民幣581.14億元,投資管理資產規模為人民幣671.07億元,三項指標繼續領先於國內各專業養老保險同業。健康險各項業務取得健康快速發展,規模保費同比增長51.1%。平安健康險不斷推進產品創新,開發了中國本土首創的「健行天下」vitality健康促進計劃,帶來新的業務增長機會,同時透過建立top service核心服務理念,不斷提升高端醫療服務質量。

平安壽險業務的主要財務及經營情況如下:
(人民幣百萬元) 2012年 2011年

規模保費 199,483 187,256
個人壽險 176,068 159,990
銀行保險 13,617 18,942
團體保險 9,798 8,324
保費收入 134,851 124,094
個人壽險 114,595 102,883
銀行保險 13,609 15,534
團體保險 6,647 5,677

產險業務:保費增速近20%,盈利能力保持穩定


        2012年,平安產險依託專業化經營和領先的服務水平,促進業務穩健增長,實現保費收入人民幣987.86億元,市場份額較2011年提升0.5個百分點至17.9%,保費增速達18.5%,超越市場。


        截至2012年12月31日,平安產險註冊資本為人民幣170億元,資本及償付能力充足。2012年中國產險行業受理賠成本上升、市場競爭加劇等影響,行業盈利能力有所下降,在此背景下,平安產險通過不斷提升精細化管理水平,在市場份額持續增長的同時,保持了較好的盈利水平,綜合成本率為95.3%。依據中國保監會公佈的中國保險行業數據計算,2012年平安產險保費收入約占中國產險公司保費收入總額的17.9%,較2011年提升0.5個百分點。以保費收入來衡量,平安產險是中國第二大財產保險公司。

平安產險業務的主要財務及經營情況如下:
(人民幣百萬元) 2012年 2011年

保費收入 99,089 83,708
機動車輛保險 76,334 65,292
非機動車輛保險 20,354 16,249
意外及健康保險 2,401 2,167
平安產險保費收入市場佔有率 17.9% 17.4%


        銀行業務:核心業務健康發展,收入結構持續優化


        2012年,面對複雜多變的外部環境,平安的銀行業務穩步推進經營發展戰略和兩行整合計劃,各項業務保持穩健增長,全年實現淨利潤人民幣132.32億元,同比增長65.9%,對集團貢獻利潤人民幣68.70億元,占比由2011年的26.4% 提升至34.3%;營業收入達人民幣401.55億元,同比增長73.8%。


        截至2012年12月31日,平安銀行總資產約為人民幣1.61萬億元,淨資產為人民幣847.99億元,註冊資本為人民幣51.23億元。在兩行整合後,業務規模平穩提升,戰略業務健康成長。與2011年末相比,平安銀行的存款增長20.0%,貸款總額增長16.1%,均保持穩定增速。貿易融資授信餘額達人民幣2,872.82億元,較2011年末增長23.1%;信用卡流通卡量達1,100萬張;核心資本充足率表現優異,提升0.13個百分點至8.59%。


        平安銀行在保持業務平穩發展的同時,亦重點推進並完成一系列的整合工作,包括法律吸收合併、更名、換證換標、業務系統整合上線等。2013年1月14日,兩行業務系統整合順利上線,標誌著歷時三年,中國金融史上最大的並購整合案正式順利完成。

集團銀行業務的主要經營情況如下:
(人民幣百萬元) 2012年 2011年

淨利息收入 33,243 18,371
手續費及傭金淨收入 5,722 3,271
淨利潤 13,232 7,977

2012年12月31日 2011年12月31日
核心資本充足率 8.59% 8.46%

投資業務:淨投資收益率上升,信託業務穩健增長,證券投行保持領先


        2012年,平安信託以非資本市場投資產品開發為核心,進一步優化產品組合;憑藉良好的業績表現和卓越的服務水平,平安信託高淨值客戶數已突破18,000,較2011年底增長約38%;資產管理規模達人民幣2,120.25億元,較2011年末增長8.1%;淨利潤由2011年的人民幣10.63億元增加43.4%至2012年的人民幣15.24億元。隨著投資團隊的不斷強化和投資平台的持續優化,平安信託對集團整體利潤的增長預計將作出更大的貢獻。


        截至2012年12月31日,由於保險業務穩步增長帶來可投資資產的增加,平安資產管理公司投資管理的資產規模為人民幣9,823.63億元,較2011年末增長21.1%。2012年,面對波動的資本市場,平安資產管理憑藉專業的投資判斷,在有效控制風險的基礎上,把握債券市場變化,優化資產配置,增加高息固定收益資產投資,穩步提升淨投資收益率;在權益資產方面,把握市場節奏,主動消化浮虧,大幅降低了風險,積極部署2013年的資產配置。全年保險資金實現總投資收益人民幣256.80億元,淨投資收益率上升0.2個百分點至4.7%。平安資產管理(香港)作為負責公司海外投資管理業務的主體,於2012年面向境外投資者推出三隻在香港聯交所上市的etf基金產品,完善了公司在海外的產品組合,為進一步樹立平安在海外的專業投資品牌形象發揮積極作用。


       2012年,平安證券投行業務保持中小企業板、創業板的優勢, 成功完成14家ipo項目和兩家再融資項目的主承銷發行,股票總承銷家數名列市場第三,ipo承銷收入行業排名第三;除此之外,完成44家債券項目主承銷發行,總承銷家數實現較大幅增長。平安證券還成為首批獲得中小企業私募債承銷資格的券商之一,完成8家中小企業私募債的發行。此外,平安證券經紀業務成功獲批轉融通業務資格,融資融券餘額亦較2011年末增長105.1%。

 

 

保險資金投資收益情況如下:
(人民幣百萬元) 2012年 2011年

淨投資收益 41,578 33,148
淨投資收益率 4.7% 4.5%

交叉銷售協同效應不斷增強,持續科技創新提升服務體驗


       2012年,中國平安的交叉銷售和遠程銷售管理平台日趨完善,協同效應不斷增強。截至2012年12月31日,平安壽險電銷渠道實現規模保費人民幣38.31億元,同比高速增長98.2%,電銷市場份額穩居行業第一。平安產險車險保費收入的55.0%來自交叉銷售和電話銷售渠道;電話車險業務保費增長26.5%至人民幣285.30億元,保費占比提升2.3個百分點至28.9%;平安銀行總計新發行信用卡中的53.6%來自交叉銷售和電話銷售渠道,新增零售存款中的15.9%來自於交叉銷售渠道。


        2012年,通過後援作業共享、提高自動化率等運營優化措施,平安壽險理賠和平安車險後端理賠件均時效分別為11.84小時和8.04小時,助力於產壽險公司理賠服務水平持續提升。平安壽險「標準案件,數據齊全,三天賠付」服務承諾完成率達99.78%;平安產險在業內率先挑戰從報案到賠款到賬的「全案流程」, 「萬元以下,從報案到賠款,三天到賬」服務承諾完成率達93.48%。

 

未來展望


        馬明哲表示:「隨着中國金融改革、城鎮化的逐步推進和國民收入的持續提升,百姓的消費支出增長空間和潛力巨大,個人消費市場有望維持長期快速的增長,這將拉動個人金融消費的需求增長,為我們綜合金融戰略的深化實施及未來健康發展奠定良好基礎。我們將緊緊抓住時代賦予的發展機遇,在繼續確保傳統業務『同步於市場的增長,質量保持領先』的同時,銳意探索現代科技與傳統金融的深度融合,打造平安未來持續超越市場增長的核心動力,積極推動中國金融業的創新發展。」
 

「新的一年,中國平安即將迎來公司成立25周年,我們相信憑藉卓越的機制、文化和人才隊伍,必能牢牢把握時代脈搏,秉持『專業,讓生活更簡單』的理念,為客戶提供更加簡單、快捷、舒適的一站式金融消費體驗,實現健康、可持續和有價值的發展,逐步成就中國最領先的、客戶體驗最好的個人金融服務集團的宏偉目標,為股東、客戶、員工和社會創造持續穩健增長的價值。」
 

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